O Conselho de Administração aprova as principais políticas e a orientação de risco dos CTT, definindo o perfil e os objetivos relacionados com a assunção de riscos e criando sistemas para o seu controlo. Todos os anos avalia a eficácia do sistema de gestão do risco, para garantir que os riscos que se tomam estão de acordo com os objetivos definidos.
Risco nos CTT
Os riscos que decorrem da atividade dos CTT e das suas subsidiárias são geridos de acordo com a forma descrita no Regulamento do Sistema de Gestão do Risco aprovado pelo Conselho de Administração. Este documento define normas, princípios e procedimentos orientadores da gestão do risco. Além disso, define funções, responsabilidades e um modelo de governo, assegurando a implementação de uma framework de apoio ao processo de decisão que tenha em conta os riscos a que os CTT estão expostos.
Risco no Banco CTT
O Banco CTT tem um sistema de gestão de riscos autónomo. É suportado num conjunto de conceitos, princípios, regras e num modelo organizacional ajustado às especificidades da sua atividade e ao seu enquadramento regulamentar. No entanto, existe um modelo de articulação entre as áreas responsáveis pela gestão do risco dos CTT e do Banco CTT, para garantir o alinhamento dos principais riscos interdependentes.
Perfil de Risco
O Perfil de Risco é o output principal do processo de avaliação do risco. Traduz a visão, num dado momento, sobre os eventos que, se ocorrerem, podem afetar negativamente a capacidade de atingirmos os nossos objetivos estratégicos, comprometendo a nossa sustentabilidade. Por isso, é fundamental rever e atualizar continuamente o nosso Perfil de Risco. Esse processo é dinâmico e constituído por quatro fases sequenciais e inter-relacionadas. É alimentado pelos seguintes inputs:
- identificação
- avaliação
- mitigação
- monitorização e reporte
Os riscos são identificados e avaliados de acordo com as diretrizes do Regulamento do Sistema de Gestão do Risco, seguindo critérios qualitativos e quantitativos, para apurar:
- a probabilidade de ocorrência
- o impacto e velocidade de materialização do efeito.
O nível de exposição a um risco resulta da combinação da sua probabilidade e do seu impacto. Quando o nível de exposição a um risco não é aceitável, são implementadas ações – corretivas ou de mitigação – para diminuir a probabilidade ou o impacto e, desta forma, reduzir o nível de exposição.
Key Risk Indicators
A evolução dos principais riscos dos CTT (aqueles com maior nível de exposição) é monotorizada através de Key Risk Indicators (KRI). Os KRI funcionam como barómetro do nível de exposição atual dos CTT aos riscos. Alertam-nos para possíveis alterações da probabilidade de ocorrência ou do impacto do evento de risco.
Os principais riscos são descritos na tabela seguinte. Para cada risco é apresentado o seu racional, a sua classificação de acordo com a taxonomia aplicada e os segmentos de negócio impactados.
Para mais informação, consulte o Relatório Integrado, nas páginas 70 a 75.
Temos um Código de Conduta CTT e Subsidiárias e temos uma Comissão de Ética, que garante o acompanhamento e o respeito pelas normas desse código e procura diminuir os riscos de incumprimento. Esta comissão funciona de forma independente e imparcial.
Suborno e corrupção
Aplicamos procedimentos para identificar pessoas envolvidas em suborno e corrupção, para que sejam responsabilizadas. Averiguamos denúncias e reclamações e analisamos comportamentos que possam ser de corrupção.
Neste sentido, auditámos:
- 154 Lojas CTT – ou seja, 29 % das nossas lojas
- 64 Postos de Correios – ou seja, 25 % dos nossos postos
- 87 centros de distribuição – ou seja, 39 % dos nossos centros
Na sequência das investigações que fizemos no âmbito de processos disciplinares, rescindimos 9 contratos de trabalho.
Banco CTT
Todas as operações do Banco CTT são submetidas a avaliação de risco. Os clientes e as transações são analisadas, para avaliar o risco de o banco estar a ser usado para branqueamento de capitais ou financiamento ao terrorismo (em que se inclui o crime de corrupção).
Não encontrámos processos de fraude ou outras infrações. O Banco CTT tem uma Política de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo e um conjunto de processos e procedimentos para assegurar os requisitos legais e diminuir os riscos de utilização do banco para esses fins. Todos os anos, uma equipa de auditores externos faz uma avaliação dos processos e procedimentos e realiza testes de efetividade.
Cumprimento das obrigações éticas
Foram-nos aplicadas multas no valor de 50.006,60 € relacionadas com leis e regulamentos sobre produtos e serviços.
Em Portugal, não foram iniciados quaisquer processos contra nós relacionados com concorrência desleal ou práticas antitrust.
Também não nos foram aplicadas coimas significativas ou sanções não-monetárias relacionadas com o não cumprimento das leis e regulamentos ambientais ou societários.
Registaram-se 457 ocorrências e processos relacionados com o não cumprimento de leis e regulamentos laborais, dos quais foram resolvidos 61 casos. Foram também resolvidos 343 casos de anos anteriores. Deram ainda entrada 9 processos sobre contratos a termo, que levaram à reintegração de 2 pessoas.